Duvidas sobre o mercado
Aqui está algumas dúvidas aleatórias sobre o mercado financeiro
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Qual das seguintes opções MELHOR define o conceito de "lastro" no mercado financeiro e exemplifica um ativo que o possui?
c) A garantia ou ativo subjacente que confere valor a um instrumento financeiro. Um exemplo são as Letras de Crédito Imobiliário (LCIs), que têm como lastro créditos imobiliários.
Uma estratégia de investimento de longo prazo, como a compra de ações de empresas sólidas.
A taxa de juros básica da economia, utilizada como referência para diversos investimentos.
Um indicador econômico que mede a variação geral dos pre ços de bens e serviços em um país.
2
Qual a principal importância do lastro para os investidores e em qual tipo de investimento ele é um fator crucial de análise?
Oferecer uma camada adicional de segurança e compreensão do valor do investimento, sendo um fator crucial de análise em títulos de renda fixa como LCIs e CRAs.
Reduzir a necessidade de diversificação da carteira, sendo mais relevante em investimentos concentrados em um único setor.
Aumentar o potencial de lucro rápido em investimentos de alto risco, sendo crucial em operações de day trade.
Garantir a liquidez imediata do investimento, sendo fundamental em fundos de investimento com alta rotatividade de carteira.
3
Qual é a principal função do Banco Central do Brasil (BACEN) no sistema financeiro nacional?
Definir as políticas de investimento de todos os bancos comerciais do país.
Administrar a arrecadação de impostos federais e estaduais.
Garantir a estabilidade do poder de compra da moeda e promover a solidez do Sistema Financeiro Nacional.
Realizar empréstimos diretamente para empresas e cidadãos.
4
No contexto do mercado financeiro, o termo "fiduciária" está frequentemente associado a qual conceito fundamental?
A negociação de contratos futuros de commodities agrícolas.
A garantia real de um empréstimo, como um imóvel ou veículo.
A confiança depositada em uma instituição ou indivíduo para administrar bens ou direitos em benefício de terceiros.
A emissão de títulos de dívida pública com rentabilidade prefixada.
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Em qual das seguintes operações financeiras o conceito de "fiduciária" é CENTRAL e como ela se manifesta?
Na alienação fiduciária de um imóvel em um financiamento imobiliário, onde a propriedade do bem é transferida ao credor como garantia, mas o devedor tem a posse direta.
Na aplicação em fundos de renda fixa com garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), onde a proteção é contra a falência da instituição financeira.
Na emissão de moeda metálica pelo Banco Central, baseada em reservas de metais preciosos.
Na compra e venda de ações no mercado de balcão, onde a transação é direta entre as partes.
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O termo "fiduciária" tem sua origem no latim. Qual o significado da palavra "fiducia" que melhor se relaciona com seu uso no mercado financeiro?
Transação comercial.
Riqueza abundante.
Segurança material.
Confiança, fé.
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No contexto do mercado financeiro, o que representa um "benchmark"?
Uma taxa de imposto sobre operações financeiras.
Um índice de referência utilizado para comparar o desempenho de um investimento ou carteira.
Uma meta de rentabilidade absoluta a ser alcançada por um investimento.
Uma estratégia de diversificação de investimentos em diferentes classes de ativos.
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Qual a principal finalidade de utilizar um benchmark na avaliação de um fundo de investimento?
Informar aos cotistas a rentabilidade mínima esperada para o fundo em um determinado período.
Determinar o valor exato das taxas de administração e performance do fundo.
Garantir que o fundo nunca terá rentabilidade negativa.
Medir o desempenho do gestor do fundo em relação a um índice de mercado relevante para sua estratégia.
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Qual a principal característica que diferencia os Fundos de Hedge de outros tipos de fundos de investimento?
A maior flexibilidade em suas estratégias de investimento, podendo utilizar diversas classes de ativos e instrumentos financeiros, incluindo derivativos e posições vendidas.
A obrigatoriedade de investir apenas em ativos de renda fixa de baixo risco.
A restrição de investimento apenas para investidores institucionais com grande volume de capital.
A promessa de retornos sempre superiores aos índices de mercado.
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Qual o objetivo principal da maioria dos Fundos de Hedge?
Acompanhar de perto a rentabilidade de um índice de referência específico (benchmark).
Minimizar os custos de administração e gestão para oferecer as menores taxas do mercado.
Buscar retornos absolutos positivos em diferentes condições de mercado, independentemente da direção-geral dos índices.
Oferecer liquidez diária aos seus cotistas, permitindo resgates a qualquer momento.
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Qual das seguintes afirmações MELHOR descreve o perfil de investidor geralmente mais adequado para Fundos de Hedge?
Investidores qualificados ou profissionais com maior conhecimento do mercado, capacidade de avaliar e tolerar riscos mais elevados e, frequentemente, maior capital disponível.
Investidores conservadores com baixa tolerância a riscos e foco na preservação de capital.
Investidores que buscam apenas investimentos com garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).
Investidores iniciantes com pouco conhecimento do mercado financeiro.
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Qual a principal característica de um Fundo Referenciado?
Investir exclusivamente em títulos de renda fixa com prazos de vencimento predefinidos.
Ser destinado apenas a investidores qualificados e possuir alta volatilidade.
Buscar retornos superiores a um índice de referência específico através de estratégias alavancadas.
Ter como objetivo acompanhar a rentabilidade de um índice de referência (benchmark), como o CDI ou o Ibovespa, buscando um desempenho similar ou ligeiramente superior.
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Qual o índice de referência (benchmark) mais comum para Fundos Referenciados de renda fixa conservadores no Brasil?
O CDI (Certificado de Depósito Interbancário).
O Ibovespa (Índice Bovespa).
O dólar americano (USD).
O IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo).
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Qual a principal vantagem para o investidor ao escolher um Fundo Referenciado?
A isenção de imposto de renda sobre os rendimentos.
A possibilidade de obter retornos elevados com baixo risco.
A garantia de rentabilidade sempre superior ao benchmark.
A maior previsibilidade e facilidade de comparar o desempenho do fundo com um indicador conhecido do mercado.
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O que significa "marcação a mercado" no contexto de investimentos financeiros?
A atualização diária do preço de um ativo financeiro de acordo com as condições atuais do mercado.
A definição de um preço fixo para um ativo no momento da sua emissão.
A aplicação de uma taxa de desconto sobre o valor nominal de um título.
A atualização diária do valor de um ativo com base em projeções futuras de lucro.
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Qual o principal impacto da marcação a mercado nos investimentos de renda fixa, especialmente em títulos prefixados?
Faz com que o valor do título no mercado secundário varie conforme as mudanças nas taxas de juros e outros fatores de mercado, podendo gerar ganhos ou perdas caso o investidor venda antes do vencimento.
Garante que o investidor receberá exatamente a taxa contratada no vencimento, independentemente das flutuações do mercado.
Impede que o investidor venda o título antes do vencimento.
Simplifica o cálculo do imposto de renda sobre os rendimentos.
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Qual a principal característica de um título pré-fixado?
Sua taxa de juros é definida no momento da compra e permanece constante até o vencimento.
Seu valor de resgate é corrigido pela variação cambial.
Sua rentabilidade está atrelada a um índice de preços, como o IPCA.
Seu rendimento varia conforme a taxa básica de juros (Selic).
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Qual a principal vantagem de investir em um título pré-fixado para o investidor?
A alta liquidez, possibilitando vender o título a qualquer momento sem perdas.
A proteção contra a inflação, pois seus rendimentos são corrigidos por índices de preços.
A garantia de obter sempre a maior rentabilidade do mercado.
A previsibilidade do retorno, permitindo saber exatamente quanto o investidor receberá no vencimento, caso mantenha o título até lá.
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Em qual cenário econômico os títulos pré-fixados podem ser considerados mais vantajosos para o investidor?
Em um cenário de queda das taxas de juros futuras esperadas.
Em um cenário de forte crescimento econômico e aumento da demanda por crédito.
Em um cenário de estabilidade ou queda das taxas de juros futuras esperadas, pois a taxa contratada pode se tornar mais atrativa em comparação com as novas ofertas.
Em um cenário de alta da inflação inesperada.
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Qual a principal característica de um título pós-fixado?
Oferece um rendimento fixo acrescido de uma parcela variável definida no vencimento.
Seu valor de resgate é conhecido com exatidão no momento da aplicação.
Sua taxa de juros é definida no momento da compra e permanece constante até o vencimento.
Sua rentabilidade está atrelada à variação de um índice de referência, como a taxa Selic ou o CDI, ao longo do tempo.
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Qual a principal vantagem de investir em um título pós-fixado para o investidor?
A possibilidade de obter ganhos elevados em períodos de baixa volatilidade do mercado.
A garantia de um retorno predefinido e conhecido desde o início da aplicação.
A facilidade de revender o título no mercado secundário com pouco risco de perda.
A proteção do poder de compra, pois a rentabilidade acompanha as variações do índice de referência, que muitas vezes está ligado à inflação ou à taxa básica de juros.
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Em qual cenário econômico os títulos pós-fixados podem ser considerados mais vantajosos para o investidor?
Em um cenário de inflação controlada e taxas de juros estáveis.
Em um cenário de forte crescimento econômico com baixas taxas de juros.
Em um cenário de queda acentuada da taxa básica de juros.
Em um cenário de alta da taxa básica de juros ou de aumento da inflação, pois a rentabilidade do título tende a acompanhar essa elevação.
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O que é a taxa de carregamento em um plano de previdência privada?
Uma taxa cobrada para custear o imposto de renda.
Uma taxa anual obrigatória definida pelo governo
Uma taxa cobrada sobre os aportes ou resgates do plano.
Uma taxa cobrada apenas sobre a rentabilidade do fundo.
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Qual é o impacto da taxa de carregamento na entrada de um investimento?
Garante maior rentabilidade no longo prazo
Diminui o imposto a pagar no futuro
Reduz o valor efetivamente investido
Aumenta o valor aplicado no fundo.
25
Sobre a taxa de carregamento, é correto afirmar:
É fixa em 2% ao ano para qualquer investimento.
Pode ser zerada em alguns produtos financeiros
Sempre é obrigatória e cobrada em todos os fundos
Só é aplicada em fundos imobiliários
26
O que representam os contratos futuros de DI no mercado financeiro?
A expectativa do mercado sobre a inflação
A expectativa da taxa de juros CDI em uma data futura.
A variação do dólar comercial futuro.
A taxa de retorno dos títulos públicos prefixados.
27
Qual é o principal uso dos contratos futuros de DI por instituições financeiras?
Travar o preço da inflação futura.
Proteger-se da oscilação nas taxas de juros.
Alavancar posições em ações.
Reduzir exposição à variação cambial.
28
Um investidor acredita que a taxa CDI vai cair nos próximos meses. Qual estratégia ele pode adotar com contratos futuros de DI?
Comprar contratos futuros de DI.
Comprar ações de bancos.
Vender contratos futuros de DI.
Aplicar em fundos cambiais
29
O que caracteriza uma operação de swap no mercado financeiro?
A troca do valor principal de um investimento por ações.
A troca de fluxos de pagamento entre dois indexadores diferentes.
A antecipação de rendimentos futuros em renda variável.
O investimento simultâneo em moedas estrangeiras e ouro
30
Qual é uma aplicação comum da operação de swap para empresas?
Aumentar a liquidez da empresa no curto prazo.
Proteger-se de variações em taxas de juros ou câmbio
Alavancar posições no mercado de ações.
Investir em imóveis comerciais.
31
Em um swap CDI x dólar, quem está "comprado em dólar" busca:
Obter rendimento fixo no mercado local.
Reduzir a exposição ao IPCA.
Proteger-se contra a valorização do real.
Garantir uma taxa prefixada em reais.
32
O que são os ativos principais de um FIDC?
Ações de empresas listadas em bolsa.
Imóveis comerciais de alto padrão.
Créditos tributários de empresas públicas
Direitos creditórios, como duplicatas e cheques a receber
33
Um dos principais riscos de um FIDC é:
A volatilidade do mercado de ações.
A variação da taxa Selic
A inadimplência dos devedores dos créditos adquiridos
A desvalorização cambial
34
Os FIDCs são geralmente destinados a:
Qualquer investidor pessoa física.
Fundos de pensão obrigatórios por lei
Investidores qualificados, com mais de R$ 1 milhão, aplicados.
Investidores estrangeiros não residentes
35
O que significa "tipificar" no contexto do mercado financeiro?
Estabelecer taxas de juros fixas para os bancos.
Criar novas regras para o mercado de ações.
Definir e classificar produtos e operações financeiras.
Investir em títulos públicos de longo prazo.
36
A tipificação de crimes financeiros refere-se a:
O cálculo da rentabilidade de fundos de investimento.
A definição de ações ilegais ou irregulares no mercado financeiro.
A criação de novos tipos de investimentos.
A determinação de quais ações são mais rentáveis.
37
No mercado financeiro, a tipificação de produtos financeiros pode envolver:
A fixação de preços para ações de empresas específicas.
A definição de operações ilegais, como fraudes.
A classificação de ativos como renda fixa, variável ou derivativos.
A determinação do valor do imposto sobre investimentos.
38
O que é o spread de crédito?
A diferença entre o lucro das empresas e a receita do banco.
A diferença entre os juros pagos ao governo e o lucro do banco.
O custo operacional do banco para administrar os créditos.
A diferença entre a taxa de juros cobrada ao tomador de crédito e a taxa de captação do banco.
39
O que pode aumentar o spread de crédito em uma instituição financeira?
Maior risco de inadimplência dos tomadores de crédito.
Redução do risco de inadimplência dos clientes.
Aumento da concorrência no mercado de crédito.
Menores custos operacionais do banco.
40
Se um banco paga 6% para captar recursos e empresta a 12%, qual é o spread de crédito?
8%
12%
18%
6%
41
O que caracteriza o mercado de varejo no setor financeiro?
Trabalha apenas com investimentos de alta complexidade.
Oferece produtos e serviços voltados para o público, ou seja, consumidores individuais.
Atende apenas grandes investidores institucionais e empresas.
Foca em investimentos de longo prazo com altos valores.
42
Quais produtos financeiros são comumente oferecidos no mercado de varejo?
Produtos acessíveis, como contas correntes, cartões de crédito e fundos de investimento.
Ações de empresas internacionais e fundos de pensão.
Títulos privados de longo prazo.
Apenas serviços de consultoria financeira personalizada.
43
Qual é uma característica do investidor de varejo?
Ele investe por meio de fundos de pensão e grandes gestoras.
Ele geralmente faz grandes transações financeiras entre instituições.
Ele investe seu próprio dinheiro em produtos financeiros acessíveis, como ações e CDBs.
Ele é um grande investidor institucional.
44
Qual é a principal característica dos fundos de curto prazo?
São fundos de alto risco, com foco em renda variável.
Oferecem alta rentabilidade e longo prazo de investimento.
São fundos com baixo risco, alta liquidez e investimento em ativos de curto prazo.
Investem apenas em ações de empresas de tecnologia.
45
Os fundos de curto prazo geralmente investem em:
Títulos públicos e privados de baixo risco com vencimento próximo.
Ações de empresas de grande porte.
Investimentos no exterior com maior volatilidade.
Apenas no mercado imobiliário.
46
O que caracteriza o processo de underwriting no mercado financeiro?
A emissão de títulos que nunca são vendidos no mercado.
O underwriter apenas presta consultoria financeira sem assumir qualquer risco.
A venda de títulos sem a participação de uma instituição financeira.
O underwriter assume o risco de comprar e vender títulos em nome de uma empresa ou governo.
47
Qual é a principal função de um underwriter em uma oferta pública inicial (IPO)?
Monitorar o desempenho das ações após o IPO
Investir os recursos arrecadados apenas em renda fixa.
Assumir o risco da compra e venda dos títulos emitidos.
Ajudar na administração do fluxo de caixa da empresa
48
Em qual tipo de underwriting o underwriter não assume o risco de compra dos títulos?
Underwriting a preço fixo.
Underwriting melhor esforço.
Underwriting firme.
Underwriting de alto risco
49
O que caracteriza uma recessão de balanço?
Crescimento rápido da economia com alta inflação
Aumento de exportações seguido de aumento nos juros
Alta nos investimentos privados e aumento do consumo
Estagnação econômica provocada por famílias e empresas que buscam reduzir dívidas.
50
Em uma recessão de balanço, qual costuma ser o comportamento de empresas e famílias?
Buscam ativos de risco para compensar perdas.
Pegam mais empréstimos para alavancar seus negócios.
Reduzem gastos e priorizam o pagamento de dívidas.
Aumentam os gastos com consumo e investimentos.
51
Qual é uma medida comum usada pelo governo para combater uma recessão de balanço?
Redução de investimentos públicos
Aumento de impostos sobre consumo
Aumento dos gastos públicos para estimular a economia
Redução dos salários mínimos.
52
O que significa desancoragem das expectativas de inflação?
Afastamento das expectativas de inflação em relação à meta definida pelo Banco Central.
Estabilização da inflação em longo prazo
Redução contínua dos preços na economia
A confiança do mercado de que a inflação ficará sempre abaixo da meta
53
Qual é um dos riscos de uma desancoragem das expectativas de inflação?
Reforço da estabilidade econômica
Queda da taxa de juros.
Aumento da produtividade industrial.
Formação de expectativas autorrealizáveis de inflação mais alta
54
O que o Banco Central costuma fazer em resposta a uma desancoragem inflacionária?
Aumentar a taxa de juros para conter as expectativas.
Reduzir a taxa de juros para estimular o consumo.
Manter a taxa de juros inalterada para observar o mercado
Eliminar o sistema de metas de inflação
55
Na tabela regressiva de Imposto de Renda, qual fator determina a alíquota aplicada no resgate?
A idade do investidor
A renda mensal do contribuinte
O tempo em que o dinheiro ficou investido
O valor total aplicado
56
A tabela progressiva de IR é baseada em qual critério?
Renda anual do investidor
Tempo de aplicação.
Valor da aplicação inicial.
Rendimento do fundo
57
Qual das opções abaixo é uma vantagem da tabela regressiva?
Alíquotas fixas independentemente do tempo
Isenção de IR para aplicações de curto prazo.
Menor tributação em resgates após longos períodos
Aplicável apenas a fundos de ações
58
Qual das opções abaixo descreve corretamente a incidência do IR no plano VGBL?
Incide sobre o valor total investido.
Incide apenas sobre os rendimentos.
Incide conforme a idade do investidor.
É isento de IR.
59
O plano PGBL é mais indicado para qual tipo de contribuinte?
Quem faz a declaração completa do IR e contribui para a previdência oficial
Quem não declara o Imposto de Renda
Quem faz a declaração simplificada do IR
Quem deseja isenção de imposto no resgate
60
Qual é o benefício fiscal do plano PGBL?
Dedução de até 12% da renda bruta anual na base de cálculo do IR
Isenção de IR nos resgates
Dedução ilimitada dos aportes mensais
Redução da alíquota do INSS.
61
No contexto do mercado financeiro, qual é o principal propósito do Lead Scoring?
Classificar ativos de renda fixa
Aumentar o limite de crédito de clientes.
Avaliar fundos de investimento
Priorizar leads com maior potencial de se tornarem clientes
62
Quais são exemplos de critérios usados para calcular um lead score?
Valor do CDI e taxa Selic
Perfil demográfico e comportamento online do lead
Quantidade de empréstimos aprovados no mês
Quantidade de produtos financeiros existentes no mercado
63
Qual dos benefícios abaixo é resultado da aplicação eficaz do Lead Scoring?
Aumento da eficiência na conversão de leads em clientes.
Diminuição da inflação nos produtos de crédito
Redução da taxa de juros no mercado
Melhoria na precificação de produtos bancários
64
O que significa "follow-up"?
Encerramento de contrato com o cliente
Acompanhamento de um lead ou cliente após contato inicial
Levantamento de taxas de juros.
Análise técnica de ações
65
Qual é um objetivo principal do follow-up em vendas?
Reforçar o relacionamento com o cliente e aumentar chances de venda
Corrigir erros de mercado.
Gerar relatório financeiro semanal.
Calcular o risco de crédito.
66
Quando é mais apropriado fazer um follow-up com um cliente?
Apenas no final do mês fiscal
Apenas após a assinatura do contrato
Após uma proposta ou reunião de apresentação de produto.
Somente em caso de inadimplência
67
O que é um ativo subjacente em um contrato derivativo?
A taxa de administração do fundo
O valor do imposto cobrado na operação
O valor de mercado do Ibovespa
O ativo financeiro que serve como base para o contrato.
68
Qual dos exemplos abaixo é um ativo subjacente em um contrato de opção?
O custo de oportunidade de um investimento
A taxa de corretagem.
Uma ação negociada na bolsa
Um relatório de análise de mercado
69
Em um contrato futuro de dólar, qual é o ativo subjacente?
A cotação do dólar
A taxa de inflação
O valor do ouro
O índice de liquidez corrente
70
O que caracteriza uma operação de Covered Call?
Venda de opções de compra sem ter o ativo
Compra de ações e venda simultânea de opções de venda
Venda de opções de compra sobre ações que já se possui.
Venda de ações no mercado futuro
71
Qual o principal objetivo da estratégia Covered Call?
Aumentar a exposição à volatilidade
Alavancar o portfólio com derivativos
Gerar renda extra com ações já em carteira
Reduzir o risco de mercado.
72
O que acontece se o preço da ação ultrapassar o strike na Covered Call?
O contrato é automaticamente cancelado
O investidor entrega as ações pelo preço do strike e mantém o prêmio
O investidor perde as ações e o prêmio
O investidor recebe as ações de volta com lucro
73
O que significa dizer que um orçamento é superavitário?
Que as receitas são maiores que as despesas
Que as despesas são maiores que as receitas
Que não há diferença entre receitas e despesas
Que houve prejuízo financeiro no período
74
O que caracteriza uma situação deficitária?
Quando não há movimentação financeira
Quando as despesas são maiores que as receitas
Quando as receitas superam as despesas
Quando há equilíbrio entre receitas e despesas
75
Um orçamento deficitário indica:
Lucro acumulado
Superávit financeiro
Sobra de recursos no caixa
Saldo negativo entre receitas e despesas
76
O que significa afirmar que um processo está “100% normativo”?
Que está em total conformidade com as normas
Que segue parcialmente as normas vigentes
Que não segue normas, mas é eficiente
Que ainda precisa de ajustes para se adequar às normas
77
Qual das funções abaixo é típica de um banco comercial?
Fiscalizar instituições financeiras
Controlar a política monetária
Emitir moeda nacional
Receber depósitos e conceder empréstimos
78
Quando uma pessoa faz um depósito em conta corrente, o banco comercial está exercendo qual função?
Captação de recursos
Concessão de crédito
Emissão de moeda
79
Qual é a principal atividade de uma Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento (SCFI)?
Financiar bens e conceder crédito ao consumidor
Receber depósitos à vista
80
Qual das alternativas abaixo representa um produto típico oferecido por uma SCFI?
Certificado de Depósito Bancário (CDB)
Conta-corrente com cartão de débito
Crédito Direto ao Consumidor (CDC)
81
Diferente dos bancos comerciais, as SCFIs:
Podem captar recursos do público por meio de depósitos à vista
Não podem oferecer conta-corrente para os clientes
Não podem realizar operações de crédito
82
O que representa o capital de giro em uma empresa?
O valor das ações no mercado financeiro
Os investimentos em máquinas e equipamentos
Os recursos usados nas operações do dia a dia
83
Qual dos itens abaixo faz parte do capital de giro?
Marca registrada da empresa
Prédio da empresa
Conta a receber de clientes
84
Uma empresa pode ter problemas de capital de giro quando:
Tem lucro alto, mas grande parte das vendas é a prazo
Investe em novos equipamentos
Reduz os estoques de produtos de baixo giro
85
O que compõe o passivo circulante de uma empresa?
Somente impostos devidos ao governo
Obrigações a pagar no curto prazo, geralmente até 12 meses
Apenas os financiamentos de longo prazo
86
Qual das opções abaixo é um exemplo de passivo circulante?
Máquinas e equipamentos
Salários a pagar no próximo mês
Terreno registrado no nome da empresa
87
Quando o passivo circulante aumenta significativamente, isso pode indicar que:
A empresa está reduzindo seus custos
A empresa recebeu um novo investimento de sócios
A empresa assumiu mais obrigações de curto prazo
88
O que é considerado ativo circulante em uma empresa?
Obrigações financeiras com vencimento superior a 12 meses
Valores que serão usados ou recebidos no longo prazo
Bens e direitos com realização esperada em até 12 meses
89
Qual dos itens abaixo pertence ao ativo circulante?
Prédio onde funciona a empresa
Marcas e patentes registradas
Estoque de produtos para venda
90
Um aumento no ativo circulante pode indicar:
Redução nas despesas operacionais
Maior capacidade de pagamento no curto prazo
Aumento das dívidas de longo prazo
91
O que o índice P/L indica ao investidor?
Quantos reais o investidor paga por cada R$ 1 de lucro da empresa
O preço da ação em relação ao patrimônio líquido
92
Como se calcula o índice P/L de uma empresa?
Dividindo o preço da ação pelo lucro por ação (LPA)
Multiplicando o preço da ação pelo patrimônio líquido
93
Um P/L muito alto pode indicar que:
A ação está barata e com alto potencial de valorização imediata
A empresa está com baixo lucro e o mercado não percebeu
O mercado tem grande expectativa de crescimento da empresa
94
Qual é uma característica do plano VGBL?
Permite deduzir até 12% da renda bruta anual no Imposto de Renda
Tributa apenas os rendimentos no resgate
É obrigatório para trabalhadores CLT
É voltado exclusivamente para empresas
95
Para quem é mais indicado o plano PGBL?
Quem não paga Imposto de Renda
Quem faz a declaração simplificada do IR
Quem faz a declaração completa do IR e contribui para a Previdência Oficial
Quem deseja concorrer a sorteios mensais
96
O que é um dos principais atrativos dos títulos de capitalização?
Alta rentabilidade garantida
Dedução no Imposto de Renda
Possibilidade de concorrer a prêmios e sorteios
Cobertura ampla em caso de sinistro
97
Qual é a principal função do resseguro?
Substituir o seguro contratado por pessoas físicas
Reduzir o risco assumido pelas seguradoras
98
Uma seguradora contrata um resseguro principalmente para:
Evitar o pagamento de sinistros pequenos
Dividir grandes riscos com outra empresa
99
A Previdência Fechada é destinada a:
Trabalhadores vinculados a empresas ou categorias específicas
Investidores do mercado financeiro
Qualquer pessoa física interessada em poupar para aposentadoria
Clientes de bancos privados
100
Sobre a Previdência Fechada, é correto afirmar que:
Permite a dedução automática no Imposto de Renda simplificado
É oferecida por bancos comerciais com fins lucrativos
Só pode ser contratada por meio de planos VGBL
É administrada por entidades sem fins lucrativos, chamadas EFPCs
101
Os derivativos são instrumentos financeiros que:
Não podem ser utilizados para proteção contra riscos.
Sempre envolvem a compra de ações no mercado à vista.
Têm seu valor baseado em outro ativo, como ações, moedas ou commodities.
102
Qual dos instrumentos abaixo é um exemplo de derivativo negociado em bolsa e com ajustes diários de perdas e ganhos?
Opção de compra
Contrato futuro
Contrato a termo
Swap
103
Uma empresa brasileira que exporta para os EUA e quer se proteger da oscilação do dólar pode utilizar qual dos seguintes instrumentos?
Hedge com contratos futuros de dólar
Aplicação em fundos DI
Compra de ações preferenciais
Compra de debêntures de empresas estrangeiras
104
O Índice de Sharpe serve para:
Estimar a liquidez de um ativo financeiro.
Avaliar quanto de retorno adicional um investimento oferece em relação ao risco assumido
Calcular o valor presente líquido de um investimento.
Medir a rentabilidade bruta de um fundo de renda fixa.
105
Considere dois fundos com o mesmo retorno anual de 10%. O fundo A tem volatilidade de 5% e o fundo B, de 10%. Qual deles tende a ter o maior Índice de Sharpe?
Fundo B, pois apresenta maior risco.
Ambos têm o mesmo Sharpe, pois têm o mesmo retorno
Fundo A, pois apresenta menor risco.
O Sharpe depende apenas da taxa Selic, não da volatilidade.
106
O que representa a demanda agregada em uma economia?
A soma total da demanda por bens e serviços na economia, considerando todos os setores.
A quantidade total de bens e serviços oferecidos pelas empresas.
A quantidade total de investimentos feitos pelas empresas em um período.
O valor total das exportações de um país em um período específico.
107
Qual dos seguintes componentes faz parte da fórmula da demanda agregada?
Gastos do governo (G).
Saldo da balança de pagamentos
Preços dos bens e serviços.
Impostos pagos pelas empresas.
108
Se o governo aumentar seus gastos em infraestrutura, como isso afetaria a demanda agregada?
A demanda agregada permaneceria constante, independentemente dos gastos do governo
A demanda agregada diminuiria, já que o aumento de gastos do governo leva à redução de consumo das famílias.
A demanda agregada aumentaria, já que o aumento de gastos do governo é um dos componentes da demanda agregada.
Não haveria impacto, pois o gasto do governo não afeta a demanda agregada.
109
A SUSEP é uma autarquia vinculada a qual dos seguintes órgãos do governo federal?
Ministério da Fazenda
Banco Central do Brasil
Ministério da Economia
110
Assinale a alternativa que melhor representa uma das funções da SUSEP:
Regular e supervisionar o mercado de previdência complementar aberta
Gerenciar o sistema de previdência brasileiro
111
Qual das entidades abaixo está sob a supervisão direta da SUSEP?
Fundos de pensão fechados
Sociedades seguradoras e de capitalização
112
A SUSEP (Superintendência de Seguros Privados) é uma autarquia, comparado a:
CMN
CVM
Bacen
113
A SUSEP (Superintendência de Seguros Privados) é uma autarquia, que regula quais mercados?
Seguro, Previdência fechada, Capitalização e Resseguro.
Seguro, Previdência aberta, Capitalização e Resseguro.
114
Funções principais da SUSEP:
Regular, Zelar pela estabilidade e solvência, Estabelecer normas técnicas e atuariais, Atuar contra práticas abusivas
Fiscalizar e regular, Autorizar, Zelar pela estabilidade e solvência, Estabelecer normas técnicas e atuariais, Atuar contra práticas abusivas
115
O que significa PREVIC?
Superintendência Nacional de Previdência Continua
Superintendência Nacional de Previdência Complementar
116
PREVIC é?
Bacen da previdência aberta
Bacen da previdência fechada
117
PREVIC (Superintendência Nacional de Previdência Complementar) é uma autarquia federal vinculada ao:
Ministério da Fazenda
CMN
118
PREVIC (Superintendência Nacional de Previdência Complementar) tem como principal função:
Autorizar o funcionamento das EFPCs. Fiscalizar e supervisionar a atuação das entidades. Aplicar sanções e penalidades. Assegurar a solvência e liquidez. Proteger os direitos dos participantes.
Autorizar o funcionamento das EFPCs. Aplicar sanções e penalidades. Assegurar a solvência e liquidez. Proteger os direitos dos participantes.
119
A respeito da atuação da SUSEP e da PREVIC, é correto afirmar que:
A PREVIC é responsável pela supervisão dos planos de previdência abertos oferecidos por seguradoras.
A SUSEP fiscaliza os planos de previdência complementar aberta, enquanto a PREVIC regula os planos de previdência complementar fechada.
Ambas as autarquias regulam o mesmo tipo de previdência, mas com jurisdição em regiões diferentes do país.
A SUSEP regula exclusivamente os fundos de pensão patrocinados por empresas privadas.
120
Qual das funções abaixo é típica de um banco de investimentos?
Administração de contas correntes e cartões de crédito
Assessoria em fusões e aquisições de empresas
Concessão de crédito pessoal para pessoas físicas
Operações de câmbio para turistas
121
Uma empresa que deseja abrir capital e lançar ações na bolsa de valores deve procurar um banco de investimentos para:
Realizar operação de Private Equity e Venture Capital
Coordenar captação de investidores
Administrar a coordenação
122
Assinale a alternativa que apresenta somente atividades compatíveis com a atuação de um banco de investimentos:
Gestão de fundos, underwriting de ações e assessoria em M&A
Captação de depósitos à vista, financiamento imobiliário e abertura de contas
Câmbio turismo, emissão de cartão de débito e cobrança bancária
Pagamento de boletos, operação de caixas eletrônicos e concessão de crédito consignado
123
O que é necessário para que uma instituição financeira seja classificada como banco múltiplo?
Ter pelo menos duas carteiras, sendo uma obrigatoriamente comercial ou de investimento
Ter, obrigatoriamente, uma carteira de crédito consignado
Ter pelo menos três carteiras operacionais distintas
124
Qual das carteiras abaixo NÃO é, por si só, suficiente para classificar uma instituição como banco múltiplo?
Carteira de câmbio
Carteira comercial
Carteira de investimento
Carteira de crédito, financiamento e investimento (CFI)
125
Entre as opções abaixo, qual representa corretamente uma função típica de um banco múltiplo?
Realizar tanto operações de varejo bancário quanto atividades de investimento
Prestar serviços apenas no mercado de capitais
126
O que São SCFI:
SOCIEDADE DE CRÉDITO DE FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO
SOCIEDADE DE CRÉDITO E FINANCEIRO DE INVESTIMENTO
127
O que é o COMPOM no contexto do Sistema Financeiro Nacional?
Um sistema eletrônico de negociação da bolsa de valores
Um comitê responsável por estabelecer a meta da taxa Selic no Brasil
Uma plataforma de crédito voltada ao setor imobiliário
O sistema do Banco Central utilizado para registro e controle das operações compromissadas realizadas no mercado aberto
128
O Comitê de Política Monetária (Copom), do Banco Central do Brasil, realiza reuniões periódicas com o principal objetivo de:
Determinar o valor do salário mínimo
Fiscalizar operações de câmbio de instituições financeiras
Definir os critérios de crédito imobiliário no país
Estabelecer a meta da taxa Selic para controle da inflação
129
Para ser classificado como um banco múltiplo, uma instituição financeira deve possuir:
Carteira de previdência e carteira de capitalização
Pelo menos duas carteiras, sendo obrigatória a carteira comercial ou de investimento
Carteira de crédito consignado e carteira de câmbio
Apenas carteira imobiliária e carteira de leasing
130
Qual das carteiras abaixo permite a um banco múltiplo captar depósitos à vista?
Carteira comercial
Carteira de crédito, financiamento e investimento (CFI)
Carteira imobiliária
Carteira de investimento
131
A carteira de investimento de um banco múltiplo é responsável por:
Operar crédito rural subsidiado
Realizar operações de câmbio turismo
Atuar no mercado de capitais e participar de ofertas públicas de valores mobiliários
Autorizar depósitos em poupança
132
A carteira de crédito, financiamento e investimento (CFI) tem como foco:
Administrar planos de previdência complementar
Emitir ações de empresas no mercado primário
Financiar bens de consumo duráveis e capital de giro
Conceder crédito de curto prazo via conta garantida
