Prova da Ambima CPA - 20 (todos os módulos)
Nesse simulado, você vai encontrar questões abrangendo todos os módulos e focando nos temas mais cobrados, e é estilo da prova oficial. Então preste atenção, e sua namorada loira lhe deseja uma boa sorte! eu te amo e estou torcendo por você. ❤️
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1
1. Qual a principal função do Conselho Monetário Nacional (CMN)?
Executar a política monetária
Emitir moeda corrente
Fiscalizar o mercado de câmbio
Formular a política da moeda e do crédito
2
Qual órgão é responsável por supervisionar o funcionamento das bolsas de valores?
Anbima
CMN
Banco Central
CVM
3
O que caracteriza uma instituição financeira do tipo corretora?
Exercer funções de autoridade monetária
Captar depósitos à vista
Apenas realizar operações de crédito
Intermediar operação no mercado de valores mobiliários
4
A quem compete a fiscalização dos bancos comerciais?
CVM
Anbima
Banco Central do Brasil
B3
5
O que caracteriza o mercado de balcão organizado?
Não possui transparência
Possui negociação anônima
Não está sujeito à regulação da CVM
Apresenta regras de autorregulação e registro em sistema próprio
6
Qual instituição é responsável pela custódia dos títulos públicos federais?
Cetip
CVM
Anbima
Selic
7
Qual das alternativas descreve corretamente o papel das instituições financeiras no SFN?
Intermediar recursos entre superavitários e deficitários
Emitir títulos públicos
Criar políticas cambiais
Definir a taxa Selic
8
Quais são os principais participantes do mercado secundário de ações?
Somente o Banco Central
Exclusivamente fundos de investimento
Apenas o investidor institucional
Investidores individuais, institucionais, corretoras e distribuidoras
9
O que diferencia uma instituição financeira de uma não financeira?
Participação no comércio internacional
Execução de política cambial
Capacidade de emitir ações
Atuação no mercado financeiro com intermediação de recursos
10
Qual entidade tem por finalidade assegurar a estabilidade do SFN?
Banco Central
BacenJud
CVM
Anbima
11
O que representa o Suitability na relação com o investidor?
Avaliação do perfil e compatibilidade dos produtos
Obrigação de retorno garantido
Cobrança de taxa única
Garantia de liquidez imediata
12
Conforme o Código de Ética da ANBIMA, o profissional deve:
Obedecer apenas às ordens superiores
Garantir rendimentos acima do CDI
Priorizar os lucros da instituição
Agir com diligência, honestidade e lealdade
13
A oferta inadequada de produtos ao cliente pode caracterizar:
Análise fundamentalista
Dever de diligência
Gestão ativa
Descumprimento do dever fiduciário
14
A regulamentação do suitability está prevista na:
Resolução 4.000
Lei das Sociedades Anônimas
ICVM 539
Instrução CVM nº 400
15
O perfil de investidor conservador é mais adequado a produtos:
Com alavancagem
Voláteis e de alto risco
Atrelados a derivativos
De renda fixa e baixa volatilidade
16
A principal função da autorregulação da ANBIMA é:
Controlar os fundos de pensão
Substituir a atuação da CVM
Gerir o Tesouro Direto
Criar padrões complementares à regulação oficial
17
A quebra do sigilo bancário de um cliente:
É permitida para fins de marketing
Só pode ocorrer mediante autorização judicial
Não se aplica às corretoras
Pode ser feita pelo gerente
18
O atendimento ético ao cliente deve prezar por:
Transparência, confidencialidade e responsabilidade
Aumento de lucros
Segredos operacionais
Informação parcial
19
A venda casada é considerada:
Estratégia de marketing
Ilegal e antiética
Prática recomendada
Permitida com autorização da CVM
20
O papel da Ouvidoria na instituição financeira é:
Gerenciar investimentos
Receber e resolver reclamações de clientes
Vender produtos financeiros
Cadastrar novos clientes
21
Um CDB com liquidez diária e rentabilidade atrelada a 90% do CDI é classificado como:
Derivativo
Renda variável
Renda fixa prefixada
Renda fixa pós-fixada
22
Um título prefixado tem o maior risco de mercado em qual cenário?
Alta dos juros futuros
Queda da inflação
Estabilidade da Selic
Queda da taxa Selic
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Qual instrumento pode ser utilizado para proteção contra a variação cambial?
LCI
Contrato de derivativo de dólar futuro
Debênture
Ação ordinária
24
Qual das opções é considerada um ativo de renda variável?
LCI
Tesouro IPCA
CDB
Ação preferencial
25
Qual das seguintes é uma característica dos fundos multimercado?
Só investem em renda fixa
São isentos de IR
Possuem estratégias flexíveis e diversificadas
Garantem retorno mínimo
26
As debêntures são emitidas por:
Empresas privadas
Fundos de Investimentos
Governo
Bancos Centrais
27
A marcação a mercado em fundos de investimento serve para:
Refletir o valor justo dos ativos no dia
Estimar o retorno projetado
Eliminar riscos
Evitar prejuízos
28
O que caracteriza um FII (Fundo de Investimento Imobiliário)?
Distribuição de rendimentos periódicos e foco em imóveis
Exclusividade para investidores qualificados
Alocação em derivativos
Investimento apenas em papéis prefixados
29
A rentabilidade de um título público atrelado à inflação depende de:
IPCA e taxa real contratada
Selic
PIB
CDI
30
Qual fator impacta negativamente um fundo de ações no curto prazo?
Estabilidade cambial
Aumento da volatilidade do mercado
Queda da inflação
Redução de juros
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Os contratos futuros são:
Acordos padronizados negociados em bolsa
Títulos de crédito bancário
Instrumentos exclusivos de proteção
Isentos de ajustes diários
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PARABÉNS!!! 🥳 Você chegou até o metade da prova! Lembre que sua namorada te ama muito. Agora para dar continuidade, responda: O que a Carol mais ama em você?
Seu jeito
Seus olhos
Seu cabelo
Seu cabelo, seus olhos, seu jeito e TUDO em você
33
O mercado de opções pode ser usado para:
Somente especular
Investir apenas em renda fixa
Proteger, especular ou alavancar posições
Reduzir a diversificação
34
Qual o risco principal ao se investir em ações?
Custos operacionais
Falta de liquidez no mercado primário
Tributação
Volatilidade dos preços
35
Quando um investidor realiza “short” em uma ação, ele:
Compra derivativos
Vende algo que não possui esperando queda de preço
Compra para longo prazo
Compra na baixa
36
O que representa o duration em um título de renda fixa?
Prazo médio ponderado do fluxo de caixa
Rentabilidade projetada
Taxa de retorno
Imposto de renda
37
O que caracteriza um fundo aberto?
Investe somente em ativos internacionais
Não permite novas aplicações após o início
É fechado para resgates durante o prazo de aplicação
Permite resgates e aplicações a qualquer momento
38
A taxa de administração de um fundo serve para:
Remunerar o trabalho da gestora e outros prestadores de serviço
Cobrir perdas
Remunerar apenas o cotista
Ser repartida entre os cotistas
39
O risco de crédito em um fundo refere-se:
À marcação a mercado
À variação cambial
Ao risco do gestor
À inadimplência de emissores dos ativos da carteira
40
O fundo DI deve ter no mínimo:
50% em imóveis
95% em títulos públicos federais ou ativos com risco soberano
100% em ações
70% em crédito privado
41
Quando um fundo tem prazo de carência para resgates, significa que:
Não permite o resgate antes do prazo estipulado
É um fundo fechado
Permite resgate parcial
Tem liquidez diária
42
Os fundos exclusivos são voltados:
A um único cotista ou grupo restrito
Ao público geral
À previdência
Ao governo
43
Fundos classificados como "alavancados":
Não têm riscos
São proibidos no Brasil
Podem aplicar em derivativos com risco superior ao patrimônio líquido
Só aplicam em ações
44
O administrador de um fundo é responsável por:
Coordenar e fiscalizar a estrutura operacional e legal do fundo
Selecionar ativos
Garantir rentabilidade
Analisar perfil de cliente
45
Um fundo que tem volatilidade elevada e investe em ativos de países emergentes é:
Livre de riscos
Classificado como moderado
Classificado como agressivo
Conservador
46
O informe de rendimentos anual de fundos é responsabilidade de:Administrador do fundo
CVM
Administrador do fundo
Gestor
Anbima
47
O regime de tributação progressiva na previdência funciona como:
Isenção após 10 anos
Redução de IR com o tempo
Alíquota única de 35%
Tabela do IR tradicional (por faixa de rendimento)
48
No regime regressivo, qual o menor percentual de IR possível após 10 anos?
10%
15%
5%
22,5%
49
PGBL é mais indicado para:
Empresas públicas
Investidores isentos de IR
Contribuintes que fazem a declaração completa do IR
Quem é isento de IR
50
A diferença principal entre VGBL e PGBL está:
No tipo de fundo usado
Na liquidez
Na taxa de administração
Na base de cálculo do IR
51
Qual alternativa representa uma vantagem da previdência privada?
Alta liquidez
Isenção de taxa de administração
Planejamento sucessório e benefícios fiscais
Rentabilidade garantida
52
O risco de mercado refere-se a:
Má gestão dos recursos
Problemas internos da empresa
Oscilações de preços dos ativos e taxas de juros
Inadimplência do cliente
53
O risco de liquidez se refere:
À alavancagem
À dificuldade de negociar ativos no mercado sem impacto no preço
À inadimplência de títulos
À ausência de benchmarking
54
A diversificação é uma estratégia para:
Eliminar todos os riscos
Aumentar o risco sistemático
Obter rentabilidade garantida
Reduzir o risco não sistêmico
55
O risco operacional envolve:
Falhas em processos internos, pessoas ou sistemas
Inadimplência de clientes
Oscilação cambial
Juros e câmbio
56
O papel do compliance é:
Assegurar o cumprimento de normas internas e externas
Reduzir risco de crédito
Garantir rentabilidade
Administrar carteiras
57
O benchmark de um fundo serve para:
Comparar sua performance com um índice de referência
Definir os custos do fundo
Medir o risco de crédito
Apontar o gestor responsável
58
O que o índice de Sharpe avalia?
Proporção de renda variável
Taxa de retorno líquida
Risco de crédito
Retorno em excesso por unidade de risco total (volatilidade)
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A marcação a mercado impacta principalmente:
Taxa de performance
Valor das cotas em fundos de investimento
Rentabilidade bruta
Custo operacional
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O risco sistêmico é caracterizado por:
Afeta todo o mercado, sem possibilidade de mitigação via diversificação
Diversificável
Relacionado apenas a derivativos
Específico de um setor
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O VaR (Value at Risk) mede:
Taxa de retorno acumulada
Perda máxima esperada em determinado intervalo de tempo e confiança
Lucro máximo provável
Rentabilidade isenta de risco
